Alguien de confianza en Estados Unidos, que además puede figurar cuando el caso lo pide.
Esto no es un servicio que se toma solo. Es una de las piezas de la función de CFO del patrimonio.
Ocupar una posición legal es la extensión más lejana del servicio, no su punto de entrada. Existe cuando el caso la pide, y muchos clientes nunca la usan.
El dolor
Hay decisiones que exigen que alguien esté físicamente en Estados Unidos, y que ese alguien sea de confianza. Una firma, una notarización, un trámite presencial, una contraparte que pide un interlocutor local. Cuando esa persona no existe, cada operación se convierte en un viaje o se cae por la coordinación.
Y hay patrimonio que no conviene que esté a nombre del dueño. Por dos razones distintas, que se compran por separado:
- Privacidad: que el nombre del dueño no aparezca en un registro público.
- Protección: que una parte de lo suyo quede separada de lo que le pase a él.
La protección se arma antes de que exista el problema. Es una decisión de estructura, no una respuesta a una situación.
Qué se da
Son tres posiciones distintas, y cuál corresponde se define caso por caso.
Representación — poder total, sin anonimato
El dueño sigue siendo visible; Vires actúa por él.
Poder total sobre sus entidades en Estados Unidos: abrir y cerrar cuentas, comprar, vender, recibir dinero · trámites presenciales que requieren a alguien local, incluidas notarizaciones y gestiones ante el banco · recepción de notificaciones legales · representación formal ante el IRS.
Titularidad — cuando lo que se protege es la privacidad
Vires figura como dueño o presidente de la entidad.
La entidad no se sostiene para que los números sean mejores. Se sostiene para que exista y funcione.
Creación de las entidades en Florida o Delaware, o traspaso de la titularidad de una entidad que ya existe, previa revisión de su situación · apertura de la cuenta bancaria · el día a día de la entidad y sus transferencias · renovaciones anuales y presentaciones estatales · recepción y procesamiento de toda la correspondencia oficial del IRS, del estado y del banco · firma de contratos con terceros en nombre de la entidad · firma de la declaración de impuestos de la entidad como officer, que prepara el CPA del cliente · los reportes de titularidad que exige la autoridad · la contabilidad de las entidades simples, que es lo que se le entrega al contador · el cierre o la disolución, cuando corresponde.
Trustee — cuando el vehículo es un trust
Colocar parte del patrimonio en un trust de Florida es el otro camino hacia lo mismo, y funciona distinto. Trust Administration →
Y el banco, que viene con la posición
Ocupar la posición legal es lo que permite ser el interlocutor único frente al banco: apertura y mantenimiento de las cuentas, y respuesta a todo lo que compliance pide. Es una consecuencia de la relación, no un trámite que se contrata.
Qué no se da
- El anonimato es frente al mercado y frente al registro público. Nunca frente a la autoridad. Se sostiene sobre un perfil limpio, una debida diligencia documentada y los reportes de titularidad que correspondan. Es lo contrario de ocultarse.
- No se opera el negocio del cliente. Se representa, se coordina y se controla.
- No se lleva la contabilidad ni el día a día administrativo.
- No se cobra salario ni se factura como contratista de la entidad que se preside. Solo se cobra el honorario del servicio.
- No se pone capital ni garantías personales. Se pone posición y responsabilidad.
- No se presentan impuestos ni se hace trabajo legal de fondo. El CPA y el abogado los pone siempre el cliente.
Vuelta al conjunto
Esta pieza sola no es el servicio. Funciona porque hay alguien mirando el conjunto de manera continua. La función completa →
Antes de que haya servicio, hay un proceso de conocimiento mutuo.
Cómo se empieza